??????? risk ?????? ??????? ?????? ?????? ????????? management ????? ??????-?????? ???????? ????????? ????????????? ??????.

??????? ????????????? ??????, ???????????? ?? ??????????? ???????, ?????????? ??????????????? ????????????. ? ?????????? ???????? ?????? ??????? ?????? ?????? ????????? ?? ?????? ??????-?????? ?????? ?? ??????. ??? ?????????? ?? ???????? ??????? ?????????? ????? ????? ????????????? ???????? ??????????????? ???????? ?????????. ?????????? ?????????? ?? ??????? ??????????? ??? ?????? ??????????? ? ??????????????? ??????? ? ????? ???????????? ??????????? ????? ?????? ??????????????? ?????.

? ????? ??????????? ?????? ?????????? ?????????? ??????? ???????? ?????????? ??????? ?? ???????? ???. ??? ???????? ? ???? ??????????? ???????, ?????????????? ? ???????????? ?????? ??????.

???????? ????????

???????????? ???????? ???????? ??????????? ?? ????????? ??????? ???????? ? ??????? ????????????? ??????????. ??? ???????? ?????????? ??????????? ??????????? ? ????? ???????????? ????????? ???????????????????, ?????????? ?????? ?????? ????????????? ? ??????????? ?????????????? ????????????. ??? ???????? ???????? ???????? ?????????? ?????????? ? ??? ?????????? ?? ?? ????? ??????. ??? ??????? ????????? ??????? ?????????? ???????, ? ??? ?????????? ????????????? ?? ??? ??????? ??????? ??????-??????? ???.

???????????? ????????? — ??? ???? ??????????? ????????, ?????? ?????????? ????????? ?????????? ??????. ?? ??????? ???? ? ????????? ???????????? ?????????? ? ??????? ??????????????, ? ????? ??????????? ???????????? ??????????, ??????? ????? ??????? ??? ??????? ??? ??????? ???????? ????? ??????????. ?????? ?????????? ???????? ??? ????????? — ????????? ??????????? ????????? ??????????? ??????????? ? ????? ??????? ???????? ????? ????????????? ??????.

??????? ????????????? ????????? ??????? (AML) ??????? ???? ???????? ? ????? ????????? ????????????? ??????????. ??? ?????? ????????????? ??????????? ??????????? KYC ? ????? ????????? ???? ??????????, ??????????? ?????????? ?????????? ??????????? ? ??? ????????? ???????????? ????????, ? ??? ????? ??????? ???????? ??? ?????????? ?????? ?????. ??????? AML ????? ?????? ? ???? ????????? ????????? ? ????? ???????? ??????????, ????? ???????? ??????????? ????????? ????? ? ?????????????? ??????????.

?? ?????? ?????? ?????? ????????????? ???????????? ????????? ??????? ?????????? ??????? ? ????? ??????????????? ????????????? ???????? ???????????? ? ?????????. ?????? ????? ??????? ???????? ??? ???????????? ??????????????? ? ????? risk management, ??? ?????????? ??????? ?? ????????? ??????? ? ????????? ????????, ??? ??????? ?? ???????????? ????????? ????????? ?????????. ????? ????, ??? ??? ???????????? ????????? ??????????? ????????? ? ?????????????, ???????????? ??????, ??? ?????????????? ???????? ? ????? ??????? ????????? ???????????????? ???????????? ?????.

???????? ?????????????

???????????? ??????-???????????????? ????????????? ?????????, ?? ??? ????? ???????? ??? ?????????? ??????????, ????? ?????? ???????? ??????????? ????????? ??????. ? ?????????? ???????, ????????? ??????????? ???????? ????? ?????? ??????? ??? ??????, ???????????? ????? ???????????, ? ??? ?????????? ?????? ???????? ??????????????. ??? ???????? ?????? ???????? ??? ?????????????, ????????????? ????????? ?????????? ?????? ? ??? ???????????? ????????, ??? ???????? ?????? ????? ? ??? ??????????.

?????????? ?????? ?? ???? ??????????? ??????? ?????????? ??????? ? ??? ???????? ??????. ?? ??? ????? ??????? ??? ??????????? ??? ?????? ???????????? ??????????? ??????. ??? ????? ?????????????? ??? ????????????? ??????????? ????? ????????, ???????? ????????? ??? ????? ???? ? ????? ??????????? ???????? ???????? ????????????? ??????. ??????-?????? ????? ??????????? ?? ???-???? ???? ??????? ? ????? ???????, ????????? ? ??????? ??????.

?????????? ?????? — ??? ??????????? ???????? ???????????? ???????, ? ? ???? ???? ??????????? ????????? ???????, ????? ????????? ??????????? ???????? ???? ???????????? ???????? ??? ?????? ??????? ???????????. ????? ?????? ?????? ?????????? ?????? ? ?????????? ??, ??? ???????? ?????????? ??????, ??????????? ???? ??????????? ??????? ?????????.

???????? ?????????? ??????????? ?????????? ??????? — ?????????? ???????, ? ???????????? ??????? ???????? ? ???????????? ??????? ???????? ????? ??? ???????????? ??????? ???. ??? ?????? ?? ???? ??????? ?????????? ??????????-????????????? ?????????? ??????? ???????? ????? ??????? ?????????? ? ??? ???????? ?????? ???????? risk management. ??? ??????????? ????? ?????? ????????????? ???????????? ???? ? ??? ???????????? ?????? ???????. ??? ???????? ???????? ?????????? ????????????? ???????????? ? ????? ?????? ????????.

??????????????

?????????????? — ??? ?????? ??????? ????? ????????? ????? ?? ???????????????? ?????????????, ??????????? ????? ??? ????????? ?????? ???? ????????? ??????? ?????????? ???????? ?????????????-???????? ????? ???????????? ????????? ???????. ???-???? ??? ????????????? ??????? ?? ?????????, ? ????? ???? ???? ???????? ???? ??????? ?? ????????? ?????? ???????? ????????? ???????? ? ????? ????????? ????? ???, ??? ????? ???? ?????? ?? ??????????? ??????? ?????????. ????? ????, ????????????? ????? ?????? ???????? ? ??????????? ?? ?????????? ? ?? ??????? ???????? ??? (?????????? ?? ????????? ???????? ??????????), ???? ?????????? ??????????? ????????????.

??????? ??? ????????? ?????? ??????????? ??????, ????? ?????? ???????? ?? ??????? ????? ?????, ????????? ??????????? ???? ? ??????????? ??????. ??????? ?????????? ?????????? ???????? ???? ??? ??? ????????????? ???????? ?????-???? ??? ?????????? ??????????? ????, ? ????????? ????? ???? ???????????? ?? ????? ??????. ??????? ?????????? ?? ????? ???????????? ??????? ????????? ?????? ???????????? ?????????, ???? ???-? ????? ?????? ??????? ????? ?? ???????? ??????????? ?????????. ??? ?????????? ???????? ????????? ??????????? ?????? ????? ??????? ??? ???????? ???????? ????????????, ???- ?????? ???????????? ???????.

? ????? ?????????????? ?? ????????? ?????????????? ??????? ?????????? ?????? ? ????? ???????????? ?????? ??????. ?????? ????? ???? ??????????? ? ??????, ????????? ?????? ???????? ?????? ? ?????? ????????? ?????????. ???? ????? ??????????? ?????? ?? ?????? ????, ? ???????????? ???- ????? ???????? ?????? ??? ?????. ?????????????? — ???????? ?????????? ????????????? ??????? ????????? ???????? ??????? ??????? ????????? ???????. ???? ??????????? ?????????? ?????? ?? ????? ????????????????? ????? ???? ?? ????? ?????????? ??? ??????????? ?? ?????????. ? ??????? ??????? ??? ?????? ?????????? ????????? ? ????????????? ?? ??????? ?????????????? ??????? ?????????????? ?????? ??????? ????????????.

?????????????? ?????????

??????????? ?????? ????? ????????????? ?????????? ????????????? ??????????? ??????????? ???????? ???????????? ??????????? ????????????????. ????????, ???????????? ??????????????? ????????? ???????? ??????? ??? ????????? ? ??? ????????????? ???????????????? ??????? ?????????. ????????? ????? ??????? ?? ?????? ???????? ??? ????????????? ?????????. ??? ???????? ???????? ??????? ??? ???????? ??????? ??? ????????? ??????, ????????? ??? ??? ????????? ????????????????? ?????????? ?????????? ???????????? ???????? ??????. ? ??????????, ????????? ???????? ??????? ??? ???????????? ??????????? ???????????, ????? ??????????????? ???????.

??????? ?????????? ????????? ??????????-??? ????? ?????????, ? ??? ????? ????? ???????????? ???????? ?????????????. ?????? ??????? ???????????? ????????? ?????? ?????????? ? ????? ?????? ??????? ? ??? ???????????????????? ???????????, ??? ???? ????????? ???????????? ??????????? ????????? ? ????? ?????? ?????????? ??????????. ?????? ????????? ??????? ???????????? ?? ??????? ?????? ????????, ????????? ?????????? ???????? ? ????? ???????? ??????????? ???? ? ??? ????????? ????????????? ??????????. ??? ??????? ?????? ???????? ?? ?????? ??????????????? ??????????, ?????????? ??????????? ?? ??????? ??????????????? ??????? ???????? ??????? ??????? ????????? ????????????.

??????-?????? ??????? ???????? ????? ????????????? ???? ????? ??????????? ???????? ? ??? ??????? ????? ???-????????, ????? ????????? ??????? ? ??? ???????? ?????? ??????????. ??? ???????? ??????? ???????? ???????? ?????????? ????????????????, ? ????? ?????? ??????????? ???????????????. ????? ????, ??? ??????? ???????? ??????????? ???????? ???????????? ??????????, ?? ???????? ???????? ??????. ??? ????? ?????? ???????? ?????????? ???????? ? ????? ????????? ? ????? ???????? ???????? ???????. ??? ?????? ??? ??? ?????????????? ??????? ??????? ???????? ? ????????? ???????. ???????, ??? ??????? ??????????? ????????????? ??????????? ????????? ????????? ????? ????????????? ??????, ????????? ????????????? ? ????? ???????? ??.