??????????????? ???????????? ?????????????-??????? ???????? ?? ??? ? ????????? ??????????????? ???????

??????-??????? ??? ??????? ?????????????? ???? ????????????, ??? ????? ? ??? ??????? ??????????. ?????? ???????? ?????????? ???????? ??????????? ?????????????? ? ??? ??????????? ???????????????? ??????? ????????. ??? ???????? ???????? ??????????? ???????????, ? ??? ????? ????????? ???????, ? ????? ? ??? ?? ????? ???????? ????? ?? ??????.

??????, ?????????? ??? ??????, ???? ??????????? ????????? ?????? ??????????? ??????????. ? ?????? ??????? ??? ??? ?????????? ?????????? ????????? ??????? ??? ???????? ?????????????? ????? ????????? ? ???????? ?????? ?? ??????????.

?????????? ??????????

?? ?????? ????????? ??????????? ??????? ???????? ?????, ??????? ??????? ????????? ???????? ???????? ???????? ??? ??????????? ???????????, ? ??? ????? ??????? ??????. ??? ???? ??? ????? ???????? ?????? ??????? ???????? ??????? ???????????? «???? ?????? ???????» (KYC) ???????? ????????????? ???????? ??????????? ??????????. ? ?? ??? ???????? ? ???? ???????????????? ??? ????????????? ? ????????? ??????????, ????????? ?????????? ??????? ???????? ???????, ?????????? ??????? ?????????? ???????? ?????? ????????? ? ??????????? ????????????? ????????????.

?????? ????? ??????? ?????????? ???????????? ????? ?????? ????????? ????????????? ??????????, ???????????????? ?????? ???????????? ???????? ??? ??????????? ? ??? ???????????? ???????? ??? ? ????? ?????????? ?????????????????????? ????????????. ??? ????? ???????? ? ???? ???????????? ??????????? ????????????, ????????? ??????????????? ???? VIP-???????????? ??? ???????? ??? ????????????? ????????, ? ????? ?????? ??????????? ??????, ??????? ???????? ????????? ? ????????? ?????, ???? ??????? ?????? ????? ??? ????? ?????? ?????? ??? ?????? ??????? ?????. ????????? ??????? ???????? ?????????? ?? ?????? ?????????????? ?????????? ????? ???????????????? ????????? ???????, ?????? ???????? ?? ?????????? ??????????? ?????????? ? ??????? ???????.

????? ????, ?????????????? ????????? BSA ?????? ??????? ???????? ????? FinCEN ??? ???? ?????? ???????? ?????????. ??? ???????? ? ???? ???????????? ??????? ????????? ?? ??????? ?????????, ???????? ?? ???????? ???????? ? ?????? ???????????? ???????, ?????????? ????? ???????????????? ?????????????. ???? ? ?????, ?????? ??????? ?????????? ?????? ??? ???? ????? ????? ??????????? ???? ?????.

??????????? ??????

??????? ??????, ?????????????? ????? ????????? ? ??? ??????????????? ?????? ????????, ?????????? ? ??? ???????????? ?? ???????, ?????? ????????????? ? ??? ????????? ???????????, ?????? ?????????, ??????? ???????? ????????? ? ??????? ?????????? ??????????? ??????????. ????????? ??????? ?????? ????? ???????????????????? ???????, ???? ????????????????? ???????????, ???????? ????????? ? ??????????? ???????? ? ???????????? (WORM) ??? ???????? ???????, ?????? ??????-?????? ?????? ??????????? ????????????, ???????????? ??????????? ??? ???????? ??????.

??????? ?????? ??????????-??????? ??? ????? ???????? ??????? ??? ? ????? ??????????? ??????????? ??????????? ? ????? ????????????? ??????????????? ? ???????. ??????????????? ??? ?????????? ?????????????? ???????? ?????? ????????? ??????????? ???????? ??????????, ????????? ?????????????? ??????????????? ???????? ? ????? ????????????? ?????????????. ???????? ??????-?????? ?????? ????? ??????????? ????????????? ?? ????? ????????? ? ?????????? ??????? ? ????? ??????????????? ??????????, ????? ?? ??????????? ?????? ? ????? ????????????????? ??????? ????????? ? ????? ???????? ? ?????? ????????? «? ?????? ???????? ?????? ?????????» (KYC).

??????-????? ? ??? ???????????? ??????????? ?????? ?????????????? ? ??????????? ? ??????????? ?? ????????????, ????????? ??????????? ? ??????????? ??????????. ? ?????? ????? ??????-?????? ???? ? ????? ????????? ???????? ???????? ? ????????? ??????????? ???????? ???????????? ??????? ?????????????????, ? ??? ????? ??????? ????????.

???????????? ????????? ???????? ????????????? ????? ?????? ? ????? ???? ??? ???????????? ??????? ??????????, ??????? ????????? ????????????? ? ???????????, ???????????? ????? ????????????? ??????????? ??????? ? ??? ????????? ? ??????????? ???????? ??????, ??? ?????????? ???????? ?????????? ???????? ?????? ???????. ???????? ????? ??? ????????-????? ???????? ?? ??? ??? ????????? ??????? ? ?????? ????????????? ????????? ????????. ??????? ???????, ??? ????????? ??????????? ?????????, ? ??? ?????? ? ???? ????????????? ????? ????? ???? ????????? ??????????? ????????.

???????????????? ??????-?????? ?????? ???????????, ????? ????????? ??????, ???? ??? ???? ? ??????? ????????? ? ?????? ??????? ???? ? ??????? ??????? ?????????? ????????? — ???????? ??? ??????????. ??? ??????? ??????? ???????????? ? ??? ?????????????, ?????? ????? ???? ???????????? ?????????????? ?? ???????? ?????? ??? ??????????????.

????????? ? ????????? ??????????????

? ??????? ????? ??????? ??? ?????????? ?????? ???????? ??? ?????? ?????????????????, ??????-??????????? ????????? ????? ?????????????? ???????????? ? ?????????? ??????? ? ????? ????????. ????? ????????????? ?????? ?? ???????? ????????????? ????????? ????? (AML), ??????? ???????? ??????? ? ??? ????????? ???????????.

??????? ??????????????? ????????? ??????? (AML) ????????????? ??? ????????? ?????????????? ?????????? ? ????? ?????????????? ? ??? ?? ?????????? ? ???????? ????? ?????????????? ??? ?????????, ???????? ????????? KYC, ?????? ? ????????? ??????????? ? ?????????????????? ????????? ??? ??????? ????????? ???????????? ????????, ?????? ??? ??????? ??????? ??????????????? ????? ??? ?????????? ??????? ????, ??? ??? ??????????? ????????? ?????? ??? ?????????? ???????? ??? ??????. ???????????????? ????????? ?????? ??????????? ????????????????????? ???????????, ???? ?????????? ??????? ??? ??????? ??????????, ???????????? ??????? ?????????? ??? ??????????? ?? ?????? ??????.

??????? ?????????? ??????, ????? ??? ?????? ??????, ??????????? ???????????????? ? ??? ??????????????, ?? ??? ???? ????????????? ? ????????????? ? ???-??????? ??????? ??? ? ????????? ???????????? ??????? ????? ???????????? ???????. ????????? ???-?????? ??????????, ?????? ??? ??????? ???????? ????????????? ? ??? ?????????????? ? ?????????????, ? ?? ????? ?? ?????????? ?????? ??????? ??????????. ?????????????? ??????? ??? ????? ????????? ??????? ????????????? ? ??????? ?????????? ???? ????? ??????????, ???????? ???? ??????????? ? ??? ?????????? ??????????? ??????? ? ?????? ????? ?? ??????????? ???-???-??????.

?? ???? ????? ???? ????????, ?????? ????????? ?? ???? ????????? ??????? ?????????????? ???????????? ? ????? ????????? ? ?????????? ????? ? ??? ??????????????? ??????????, ? ????? ???????? ???????? ??? ???????? ?????? ???? ????????. ??? ????????????? ???????? ???????????? ?????? ???????????????? ??? ? ??? ?????????? ??????? ?????????????? ? ???? ?????????.

?????????? ????????

???? ??????? ?????, ???? ?????? ????????? ?????? ? ???, ? ??? ??????????? ????? ??? ? ?????????????? ?????????, ??? ??????????? ?? ????????????? ????? ?????????. ???????, ??????? ?????????? ????????????? ??? ??????????? ??????? ? ?????????? ?? ??????????? ??????????? ????????????? ? ????????? ? ???????????, ??????? ???????? ??? ??????????? ???? ??????????????? ???????????? ??????????????.

? ?????????? ??????????-??????? ??? ??????????? ?????????? ????????? ????? (???) ? ????? ??????????? ??????????? ?????? ???????????, ? ????? ????????? ????????, ?????????????????? ??????????, ??? ???? ???????? ?????????? ???? ????????. ???-???? ???????????? ??????? ?? ?????, ?????? ??? — ??? ???? ???? ?? ???????? ????? ??????? ?????????, ?????????? ?? ???? ???????? ???????, ??? ??????? ??????? ??? ?? ?????????? ??????? ? ??? ???????? ????? ?? ??????? (?? ???????????? ??????? ??????? ??????? ??? ?????????? ???????,26%, ?? ? ? ??????????? — ???,7%).

?????? ???????? ??????????? ????????? ?????, ???????????? ?????? ????? ???????? ????????????? ???????? ??????????? ??????, ??????? ?????????? ? ??? ????????????? ???????. ??? ???????????? ????????????? ???????? AML/KYC (??????????? ?????????), ????????????? ?????? ? ??? ?????????? ?????????????, ??????? ?????????? ?? ?????? ???????????? ????, ?????????? ??????????, ????????????? ?????????, ???????? ???????? ? ?????? ??????????????. ??? ???? ????????????? ????? ????????? ??????? ????????? ??????? ? ????? ?????????? ? ?????????? ??????????? ?????????? ???????????? ? ????? ?????????????? ?????????? ??????? ??????????.

?????????????? ???????? ???????? ??? ?????, ??? ??????? ??? ????????? ???????? ?????? ????????? ??? ??????????, ? ?????? ???? ?????????? ?? ? ????? ????? ??????? ????????? ?????. ? ??????? ??????? ??? ??????, ????????, ?????? ????? ??????? ? ??? ??????????? ????????? ?? ???? ????? ??????????????, ??????? ???????????????? ???????????? ??????????? ????????? ????? ? ????????????? ??????, ???????? ????????? ?????? ? ??????????? ? ????????????????? ??????????? ?? ?????????????? ?????.